簡(jiǎn)陽農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開1號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品2025年2季度運(yùn)作報(bào)告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個(gè)月定開1號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022001D091
登記編碼 C1305622000001
（可在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司
募集方式 公募
運(yùn)作模式 開放式凈值型
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年04月22日
計(jì)劃終止日期 2032年04月22日
業(yè)績比較基準(zhǔn) 2.15%
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 理財(cái)產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
|
階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率(%) |
|||
|
當(dāng)季 |
0.75 |
0.82 |
|||
|
自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今 |
9.40 |
10.54 |
|||
|
說明：凈值增長率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值 |
|||||
|
當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值 |
|||||
|
|
2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) |
||||
|
|
單位：人民幣元 |
||||
|
|
項(xiàng)目 |
2025-04-01至2025-06-30 |
|||
|
|
本期已實(shí)現(xiàn)收益 |
159,431.32 |
|||
|
|
本期利潤 |
476,823.51 |
|||
|
|
期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
59,308,202.20 |
|||
|
|
期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
1.0061 |
|||
|
|
期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 |
1.094 |
|||
第三章 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。
3.2. 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。
3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況
四川簡(jiǎn)陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
4.1 期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
|
|
單位：人民幣元 |
|||||||||
|
|
序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額 |
占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
||||||
|
|
1 |
基金投資 |
11,465,516.71 |
19.32 |
||||||
|
|
2 |
固定收益投資 |
46,506,627.27 |
78.39 |
||||||
|
|
|
其中：債券 |
25,986,654.53 |
43.81 |
||||||
|
|
|
固收類資管計(jì)劃投資 |
20,519,972.74 |
34.58 |
||||||
|
|
3 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
1,361,078.34 |
2.29 |
||||||
|
|
4 |
其他各項(xiàng)資產(chǎn) |
132.30 |
0.00 |
||||||
|
|
|
合計(jì) |
59,333,354.62 |
100.00 |
||||||
|
|
注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
|||||||||
|
|
|
|||||||||
|
|
4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
|||||||||
|
|
序號(hào) |
債券品種 |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
||||||
|
|
1 |
金融債券 |
7,755,021.10 |
13.08 |
||||||
|
|
|
其中：政策性金融債 |
0 |
0 |
||||||
|
|
2 |
企業(yè)債券 |
18,231,633.43 |
30.74 |
||||||
|
|
|
合計(jì) |
25,986,654.53 |
43.82 |
||||||
|
|
|
|||||||||
|
|
4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì) |
|||||||||
|
|
序號(hào) |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
||||
|
|
1 |
SQP397 |
中信期貨_粵灣2號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
11,905,402.53 |
12,332,806.48 |
20.79 |
||||
|
|
2 |
SSH742 |
中信期貨_粵灣4號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃 |
7,895,810.84 |
8,187,166.26 |
13.80 |
||||
|
|
3 |
933333 |
國信安泰中短債債券A |
5,000,000.00 |
5,653,000.00 |
9.53 |
||||
|
|
4 |
2180313 |
21經(jīng)開國投債 |
50,000.00 |
5,532,897.26 |
9.33 |
||||
|
|
5 |
009271 |
博時(shí)信用優(yōu)選債券A |
4,342,048.12 |
5,006,815.69 |
8.44 |
||||
|
|
6 |
092000004 |
20中國信達(dá)債02BC(品種二) |
40,000.00 |
4,350,021.92 |
7.33 |
||||
|
|
7 |
091800009 |
18東方債01BC(品種二) |
30,000.00 |
3,404,999.18 |
5.74 |
||||
|
|
8 |
2280194 |
22瀘實(shí)01 |
40,000.00 |
3,364,846.03 |
5.67 |
||||
|
|
9 |
2280068 |
22空港債01 |
30,000.00 |
3,130,483.56 |
5.28 |
||||
|
|
10 |
2024011 |
20蓉青白江項(xiàng)目NPB01 |
40,000.00 |
2,645,190.14 |
4.46 |
||||
|
|
4.4 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) |
|||||||||
|
|
本產(chǎn)品屬于開放式凈值型產(chǎn)品，報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。 |
|||||||||
第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管戶賬號(hào)：513903635210612 開戶行：招商銀行股份有限公司
第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況
單位：份
|
報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
60,013,000.00 |
|
報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購份額 |
8,003,000.00 |
|
減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額 |
9,067,000.00 |
|
報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品拆分變動(dòng)份額（份額減少以“-”填列） |
|
|
報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
58,949,000.00 |
川公網(wǎng)安備 51019002000105號(hào)
我來說兩句
500
字